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貨幣政策工具有哪些

來源: 會計網zgkw.org

貨幣政策工具有哪些

中央銀行調節經濟時所使用的貨幣政策工具包括一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具、直接性貨幣政策工具、間接性貨幣政策工具等四類。

中央銀行調節經濟時最常用的貨幣政策工具是一般性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具是從總量的角度,通過對貨幣供應總量或信用總量的調節節與控制來影響整個經濟,也被稱為經常性、常規性貨幣政策工具。

一般性貨幣政策工具主要包括法定存款準備金政策、再貼現及公開市場業務,即中央銀行的“三大傳統法寶”。

(一)法定存款準備金政策

法定存款準備金政策是指中央銀行在法律所賦予的權力范圍內,通過規定和調整法定存款準備金率,控制商業銀行信用創造能力,間接控制社會貨幣供應量的措施。

存款準備金是商業銀行為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的資金。商業銀行存款準備金分為法定存款準備金和超額存款準備金。

(二)再貼現政策

再貼現是指金融機構為了取得資金,將未到期的已貼現商業匯票再以貼現方式向中央銀行轉讓的行為。

再貼現政策是指中央銀行通過制定、調整再貼現利率來干預、影響市場利率和貨幣供應量的一種政策手段。

(三)公開市場業務

公開市場業務是指中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券,吞吐基礎貨幣,以改變商業銀行等金融機構的可用資金,進而影響貨幣供應量和利率,實現貨幣政策目標的一種政策措施。

(四)其他貨幣政策工具

除一般性貨幣政策工具外,中央銀行還可以利用選擇性貨幣政策工具、直接性貨幣政策工具、間接性貨幣政策工具對經濟進行調控。

(五)我國中央銀行的創新型貨幣政策工具

目前,我國中央銀行的貨幣政策工具除使用傳統貨幣政策工具外,還使用創新型政策工具對經濟進行調控。

我國中央銀行傳統貨幣政策工具包括法定存款準備金率、公開市場業務、中央銀行貸款。其中公開市場業務主要包括回購交易、央行票據和國庫現金管理。中央銀行貸款包括再貼現和再貸款。隨著利率市場化改革的不斷完善,我國中央銀行還創設了多種新型政策工具,包括短期流動性調節工具(SLO)、臨時流動性便利(TLF)、常備借貸便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補充貸款(PSL),用以管理中短期利率水平。

(六)我國貨幣政策工具從數量型向價格型的轉變

價格型貨幣政策工具是指側重于間接調控的工具,主要是通過資產價格變化,影響微觀主體的財務成本和收入預期,使微觀主體根據宏觀調控信號調整自己的行為。

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